Рейтинг банков по кредитам физическим лицам 2019

Сегодня мы подготовили информацию по теме: "Рейтинг банков по кредитам физическим лицам 2019" с комментариями профессионалов. Все юридические или финансовые вопросы по кредитованию просьба оставлять в комментариях или отправлять дежурному специалисту.

Топ-50 банков России по кредитам физическим лицам в 2019 году поможет выбрать лучшую кредитную организацию для получения займа.

Данный рейтинг построен на основе данных Рейтингового агентства RAEX («Эксперт РА»). Он содержит актуальную информацию об объеме кредитов, выданных банками физическим лицам.

То, что лидерами его являются Сбербанк и ВТБ, вполне ожидаемо и легко объяснимо. Именно эти два банка являются сегодня крупнейшими в России, имеют наибольшее число отделений во многих городах страны. Обратиться за кредитом в эти банки легко и одинаково просто не только в столичных Москве или Санкт-Петербурге, но и в провинциальном Урюпинске. К тому же условия кредитования у этих столпов финансовой системы страны сегодня вполне щадящие.

Но обязательно ли следовать мнению большинства, и идти за кредитом в Сбербанк или ВТБ? Конечно, нет!

В России есть еще десятки банков, которые на протяжении многих лет успешно кредитуют население страны на под низкий процент.

Смотрите также рейтинги банков по:

> активам

> ипотеке

Чтобы выбрать банк для кредита, внимательно изучите и сравните условия кредитования и процентные ставки различных организаций. Прочитайте то, что написано мелким шрифтом. Как правило, наиболее важная информация пишется самыми мелкими буквами.

Обратите внимание на условия страхования. Сегодня оно не является обязательным, но процент без оформления страховки может быть гораздо выше!

Не забудьте также об удобстве погашения займа.

ТОП-50 банков России по кредитам на сегодня

Банк

Кредиты физ. лицам, всего на 01.01.2019, млн. руб.

Сбербанк

6 169 593.4

Банк ВТБ

2 572 804.8

Газпромбанк

480 503.0

«АЛЬФА-БАНК«

454 425.9

«Россельхозбанк«

421 797.7

«Почта Банк»

304 459.7

«Райффайзенбанк»

268 657.5

«Тинькофф Банк»

223 437.9

«Совкомбанк»

201 733.5

«ХКФ Банк»

201 359.2

«КБ ДельтаКредит»

164 762.6

ЮниКредит Банк

154 380.3

РОСБАНК

142 175.2

«Ренессанс Кредит»

141 613.3

Банк «ФК Открытие«

136 351.8

«БАНК УРАЛСИБ»

132 333.0

«Сетелем Банк»

124 327.2

«Русфинанс Банк»

124 308.8

«Банк Русский Стандарт»

119 614.6

«Промсвязьбанк«

118 131.2

КБ «Восточный»

112 307.8

«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

108 622.5

«Связь-Банк»

93 042.6

«Банк «Санкт-Петербург»

81 717.3

«Абсолют Банк»

80 186.6

«ОТП Банк»

79 849.4

«Кредит Европа Банк»

75 072.5

Банк «Возрождение»

74 791.9

«АК БАРС» БАНК

63 296.4

«Тойота Банк»

56 478.5

«Центр-инвест»

54 906.4

«МТС-Банк»

54 480.5

Банк «ТРАСТ»

53 247.3

«Запсибкомбанк»

52 895.1

«РН Банк»

52 465.1

«Банк ДОМ.РФ»

52 217.8

Банк «ВБРР»

49 874.4

«ЛОКО-Банк»

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

48 312.3

«Ситибанк»

48 048.4

«Азиатско-Тихоокеанский Банк»

46 784.7

«СКБ-банк»

44 568.8

«БИНБАНК»

44 443.1

Банк ЗЕНИТ

31 719.0

«СМП Банк»

31 347.0

«БМВ Банк»

30 576.1

«Фольксваген Банк РУС»

29 961.9

БАНК «СНГБ»

28 846.5

РНКБ Банк

26 631.8

«Мерседес-Бенц Банк Рус»

22 556.0

«БыстроБанк»

21 939.3

Источник: Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

Данный рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности организаций, входящих в рейтинг. Он не может являться побудителем для принятия решения о выборе кредитующей организации. Сайт 10 Банков не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.

С кредитованием сталкивается треть населения Российской Федерации, в надежде получить денежные средства под выгодный процент, без мошенничества, с минимальными переплатами по процентам.

Прежде чем пойти на этот ответственный шаг каждый заемщик задается вопросами о том, какой же банк выбрать, где политика финансового обслуживания наиболее лояльная?

Принять решение физические лица могут с помощью составленных экспертами рейтингов кредитных учреждений страны, на которых более чем прозрачно видны позиции того или иного цедента, представлены объективные сведения, основанные на проверке ЦБ РФ.

Подробнее о рейтинге кредитных портфелей банков РФ, а также методологии его составления, топовой десятке наиболее надежных инвесторов, далее в статье.

Как оценивают первенство банковских организаций?

Рейтинг финансовой организации — это оценка, для выведения которой требуется сопоставления целого ряда показателей.

Наиболее четко ведение инвесторского бизнеса отображают — основные данные, в их числе — активы, вклады, просрочки по долгах, чистая прибыль, вложения в виде ценных бумаг; рентабельность капитала, а также балансовые показатели.

Например, об эффективности использования банковским учреждением собственного бюджета говорят сведения рентабельности капитала.

Если в данных фигурируют показатели выше среднего, то это может означать, что кредитор использует собственные активы в высокоприбыльных сделках, сопровождающихся большими рисками, или же о дешевизне клиентской группы.

Показатели рентабельности бюджета прямо сопоставляют с его достаточностью, то есть если размеры капитала минимальные, то они требуют незамедлительного увеличения, а это значит, что уровень активов поднимается с накоплением денег на внутренних счетах.

В случае, когда в банке царит низкий уровень рентабельности владельцам, регулярно следует вносить коррективы, при помощи вливаний, в обратном случае требуется отказ от крупных дивиденских вкладов.

Топовая десятка лучших кредиторов России!

Рейтинг банков по кредитам физическим лицам 2019 57

Оценка рейтинга того или иного банка, основана на размерах выданных кредитов физическим и юридическим лицам считается одной из самых главных.

Для его формирования нужны сугубо данные Центрального банка, которые позволяют составить точный список. Лидирующие позиции остаются за организациями — с многочисленными отделениями по всей территории страны, активной маркетинговой линией, масштабными проектами зарплатных услуг.

Именно по кредитной активности цедента можно оценить результативность его деятельности, так как это направление считается одним из главных.

У пользователей сетью Интернет есть много возможностей, им доступны разнообразные рейтинговые таблицы, составленные на основе не только показателей главного инвестора РФ, а и с учетом отзывов практиков, народных опросов, мониторинга специализирующихся агентств.

Стоит отметить, что на какие бы критерии оценки не опирался кредитный рейтинг, первое место остается за Сбербанком.

В декабре 2018 года данные свидетельствовали о том, что кредитор выдал потребителям в долг физическим лицам сумму 6 120 544 482 рублей. При сравнении с 2017 годом эти показатели возросли более чем на 26 %.

[1]

Вторая позиция принадлежит ВТБ, который увеличил свою пользу населению в разы и выдал займы физическим лицам в общей сложности на 2 562 252 507 рублей.

Следующие восемь позиций топовой десятки принадлежат:

  • Газпромбанку — 472 623 026;
  • Альфа банку — 443 881 228;
  • Россельхозбанку — 421 691 993;
  • Почтабанку — 296 876 341;
  • Райффайзен банку — 269 183 108;
  • Тинькофф — 216 258 488;
  • Совкомбанку — 198 615 503;
  • Хоум кредит — 197 861 718 рублей.

Доверие населения к вышеперечисленным структурам вызвано и тем, что значительная часть их акций принадлежит государству. От того насколько государство поддерживает программы кредитования того или иного представителя зависит и прямое формирование показателей стабильности.

Стоит отметить, что в 2019 году эти же лидеры предлагают потребителям не только самые лояльные проценты по кредитам, а разнообразные специальные программы, позволяющие выгодно приобретать жилище, транспорт, совершать другие дорогостоящие покупки.

На различных информационных порталах данные постоянно обновляются, вносятся коррективы, однако передовые позиции истинно остаются за теми организациями, активы которых занимают более 50 % общего запаса РФ.

Рейтинг надежности банков РФ

Выбрать правильно банк — это один из главных моментов для потенциального заемщика, поэтому ему как следует рекомендуют ознакомиться с текущими рейтингами кредитных организаций и как минимум сопоставить актуальную информацию с предыдущими годами.

Важно, что именно надежность банка — это то, что помогает заявителю быть уверенным в том, что его вклад не сгорит, а кредитное обслуживание пройдет без утяжеления, переплаты и других неприятных нюансов.

В банковской политике РФ четко прописаны рамки собственного капитала цедентов, согласно которым определяется на сколько его финансовая структура развита и стабильна.

По правилам Центрального банка, организации с универсальной лицензией должны обладать внутренним бюджетом, размер которого составляет не менее 1 миллиарда рублей.

Для учреждений, действующих на основе базового свидетельства, сумма снижена до 300 миллионов рублей. Этот момент позволяет не только определять надежность банка. но и прослеживать успешность его работы.

Собственный капитал кредитора — это запас, при помощи которого он может реализовать те самые кредитные программы, а также выполнять обязанности перед вкладчиками. По Закону, если сумма резерва минимизируется и становится ниже граничных данных, ЦР лишает лицензии такое учреждение.  

Рейтинг кредитных организаций напрямую граничит и с репутацией, на которую важно обращать внимание физическим лицам, заинтересованным в заемном обслуживании. На этот показатель влияет масштабность филиальной сети организации, количество банкоматов, партнерство с торговыми точками, доступность услуг, уровень сервиса.

Например, Сбербанк — это учреждение, которое и с точки зрения вышеперечисленных критериев выходит на первое место. Что касается лояльности цедента, то это в первую очередь зависит от того, что основными акциями владеет ЦБ.

Однако, данное финансовое заведение владеет банковской сетью по всей территории России, сотрудничает с крупными компаниями и позволяет пользователям не просто оформлять небольшие потребительские займы, а активно практикует выдачу ипотек, проводит линии заработных плат, выводит на рынок массу предложений, по оформлению кредитных, дебетовых карт.

Вот почему максимальный процент потребителей идет именно в Сбербанк, у которого весь процесс работы оптимизирован и безопасен.  

Проанализировав информацию аналитических ресурсов лидерами кредитного обслуживания в 2018 году составили:

  1. Сбербанк;
  2. ВТБ;
  3. ГПБ;
  4. Россельхозбанк;
  5. Альфа-Банк;
  6. Московский кредитный банк;
  7. Банк Открытие и другие.

В рейтингах надежности инвесторов обычно фигурируют — активы, бюджет кредитора, его стабильность и достаточность, рентабельность, депозиты в пассивах, а также возможные риски для потребителя.

В каком банке лучше взять кредит в 2019 году?

Рейтинг банков по кредитам физическим лицам 2019 122

Выбор кредитора, конечно же должен быть основан на рейтинговых показателях, однако это не значит, что все пользователи должны обращается к единому лидеру, или организациям, занимающим второе — третье место.

Отдавать предпочтение кредитной программе нужно исходя от того, какие цели поставил перед собой заемщик, каким пакетом документов он владеет и насколько прозрачным является его кредитная история.

Необходимо не просто смотреть статистику, в которой подобраны проценты вкладов и капитала цедента, а и учтены размеры процентных ставок, сроки долгового спонсорства.

Таким образом, можно сказать, что рейтинг банков по кредитам физическим лицам — это фактически документальная основа для того, чтобы правильно оценить возможности и стабильность того или иного инвестора, в связи с чем рекомендуем воспользоваться лояльными банками РФ.

Опираясь на данные из информационных порталов потребители могут сравнить активы организаций, оценить их востребованность, лояльность программ и выбрать для себя наиболее выгодного спонсора, с хорошим сервисом и качественной поддержкой.

Рейтинг банков по кредитам физическим лицам 2019 3

В начале 2019 года мы провели новое исследование и выяснили, в каких банках сегодня действуют самые низкие процентные ставки по потребительским кредитам. Представляем рейтинг лучших кредитов наличными 2019 года – вам остается выбрать свой вариант и оформить заявку онлайн.

Минимальные проценты по кредитам наличными

Банк Процент Сумма
Совкомбанк

100 000 руб.

от 8,9% до 300 000 руб.
Ренессанс Кредит

без справок

от 10,9%
Восточный

по паспорту

от 11,5%
ОТП Банк от 11,5%
Сбербанк от 11,7%
Совкомбанк

Супер плюс

от 11,9% до 1 000 000 руб.
СКБ-Банк от 11,9%
Альфа-Банк от 11,99%
Райффайзенбанк от 11,99%
УБРиР

на 7 лет

от 11,99%
Тинькофф Банк

почти без отказа

от 12%
ВТБ от 12,5%
Хоум Кредит от 12,5%
Россельхозбанк от 12,75%
Почта Банк

с 18 лет

от 12,9%
ЛОКО-Банк от 13,4%
Росбанк от 13,5% до 3 000 000 руб.
Промсвязьбанк от 13,9%
ЮниКредит Банк от 13,9%

Сложно сказать, какой банк лучше именно для вас. Какие средства вам необходимы, как срочно, на какой срок, какая у вас кредитная история и насколько «белая» зарплата? Мы подготовили краткую характеристику для некоторых участников рейтинга, но в любом случае выбирать из данного списка – вам.

Ренессанс Кредит

То самое место, где лучше всего брать кредит без справки о доходах. «Ренессанс» требует от клиентов только два документа, рассматривает заявку около 10 минут и сразу выдает наличные в кассе. Работает практически во всех крупных городах России, имеет специальную программу для пенсионеров.

Оперативность и удобство, а также приемлемые проценты делают его практически образцовым банком.

Подробнее о кредите в «Ренессанс Кредит» →

«Восточный» – низкие проценты и высокие шансы

Восточный банк идеален для быстрого заключения кредитного договора, когда деньги нужны здесь и сейчас. Оформление по паспорту, быстрое рассмотрение и максимальные шансы на одобрение – и все это в сочетании с адекватной процентной ставкой.

Подробнее о кредите в банке «Восточный» →

ОТП Банк

Еще один прекрасный банк для получения срочного потребкредита – заявка рассматривается всего несколько минут. При запросе небольшой суммы вполне реально обойтись без подтверждения доходов.

Подробнее о кредите в ОТП Банке →

Сбербанк – долго и недорого

Крупнейший банк страны предлагает очень достойные условия кредитования физических лиц и вполне привлекательные процентные ставки. В то же время здесь предъявляются достаточно жесткие требования к клиентам. Займы по паспорту, без документального подтверждения дохода или с небезупречной кредитной историей – это не про Сбербанк.

Подробнее о кредите в Сбербанке →

УБРиР

Преимущества Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР) – быстрое решение по заявке, возможность получить 200 000 рублей по паспорту и «длинный» срок финансирования. Это наилучшее место для оформления долгосрочного кредита наличными на 7 лет.

Тинькофф Банк

Безупречный виртуальный банк, не имеющий ни одного отделения. Принимает заявки через интернет и привозит деньги (на дебетовой карточке) на дом. Не просит никаких справок и славится низким уровнем отказов.

Подробнее о кредите в Тинькофф Банке →

ВТБ

«Вечно второй» после Сбербанка государственный монстр со среднерыночными условиями кредитования физлиц. ВТБ не подойдет индивидуальным предпринимателям и владельцам бизнеса, зато может понравиться тем, кто получает зарплату на его карту.

Подробнее о кредите в Банке ВТБ →

Хоум Кредит Банк – тоже оптимальный вариант

Один из признанных мастеров отечественного экспресс-кредитования. В большинстве случаев нужен только паспорт (для пенсионеров дополнительно удостоверение), без подтверждения доходов, поручительства и залога – и полмиллиона у вас в кармане. Если, конечно, вы не напортачили с просрочками в прошлом.

Подробнее о кредите в Хоум Кредит Банке →

Почта Банк

Неплохая организация для нетерпеливых заемщиков с кучей офисов от Москвы до глухой провинции. «Почтовый» очень быстро выдает потребительские кредиты по двум документам, без справки о доходах, а обратиться к нему за материальной помощью можно уже с 18 лет.

Подробнее о кредите в Почта Банке →

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Источники:

  1. Брейли, Р. Принципы корпоративных финансов / Р. Брейли, С. Майерс. — М.: Олимп-Бизнес, 2015. — 587 c.
Рейтинг банков по кредитам физическим лицам 2019
Оценка 5 проголосовавших: 1
Читайте так же:  Какой процент в бинбанке по кредиту?

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here